Как пользоваться ВТБ-инвестициями

Банки стараются максимально упростить контроль над портфелем акций. С помощью приложения «ВТБ Инвестиции» начинающие или опытные брокеры могут отслеживать состояние валютных сделок, акций, облигаций, опционов и фьючерсов. Программа совместима с устройствами, работающими на базе любых операционных систем.

Приложение ВТБ

Приложение «ВТБ Инвестиции» поможет брокерам отслеживать состояние валютных сделок.

Описание «ВТБ Инвестиций»

Приложение предлагает более 10 тыс. финансовых инструментов: акции, фьючерсы, облигации, фонды. Пользователь ежедневно получает комментарии, касающиеся важных событий мировой экономики, просматривает рейтинг лучших бумаг. Особое внимание стоит обратить на профессиональные инвестиционные средства:

  • маржинальная торговля;
  • своевременная выдача значений котировок;
  • лимитные и рыночные заявки.

Для помощи начинающему инвестору предназначены следующие инструменты:

  1. Робот-советник. Бесплатный программный компонент формирует портфель финансовых инструментов, дает советы по управлению ценными бумагами. Стратегии разрабатываются лучшими менеджерами и экономистами ВТБ. Робот подбирает подходящие пользователю варианты.
  2. Анализ целей. Многие брокерские приложения просто формируют портфель. Программа ВТБ постоянно отслеживает инвестиции, дает рекомендации по пополнению портфеля. Это помогает пользователю быстрее двигаться к цели.
  3. Персональные стратегии. Робот собирает личный портфель с учетом задач и жизненных приоритетов инвестора. С его помощью можно накопить средства на покупку квартиры или автомобиля, сделать простой вклад.

Плата за пользование инструментами не взимается. Предусмотрена только комиссия за сделки. Чтобы начать инвестировать, нужно:

  • завершить опрос, определяющий характеристики пользователя;
  • ввести цель;
  • дождаться, пока робот подберет ценные бумаги;
  • при необходимости пополнить счет.

Что предлагает банк

Держатель специального счета может пользоваться персональными, регулярно обновляемыми идеями. Банк предлагает облигации федеральных займов, использование паевых инвестиционных фондов, открытие ИИС.

Обращение к ПИФам

Это самый удобный способ вложения средств для начинающих инвесторов. Работая с ПИФами, пользователь передает управление средствами профессионалам.

Вкладывая минимальное количество денег, клиент становится совладельцем крупной компании. Финансовые возможности фонда позволяют покупать акции и облигации частных или государственных предприятий.

С учетом инвестиционных идей, видов ценных бумаг ПИФы делятся на категории по уровням рисков и доходности. ВТБ предлагает широкий ассортимент фондов. Инвестор может выбрать один или несколько ПИФов, что поможет повысить надежность и доходность вложений. Прибылью становится разница между ценой покупки и продажи паев фонда.

Облигации ОФЗ-н

Выпускаемые Министерством финансов бумаги предназначены для физических лиц. Покупатель выдает заем государству, получает прибыль с купонов, которые выплачиваются каждые полгода. Приобрести бумаги можно только через инвестиционный счет. Работа с ними имеет такие особенности:

  • получение прибыли в размере 5,41% при владении облигациями в течение 36 месяцев;
  • гарантия возврата вложений государством;
  • возможность продажи бумаг до погашения займа;
  • возврат средств с процентами после завершения периода действия облигации;
  • возможность передачи по наследству;
  • минимальные вложения от 10000 руб.

Открытие ИИС

Так называют личный инвестиционный счет, помогающий увеличивать уровень дохода на 50 тыс. руб. путем возврата части НДФЛ. При его открытии действуют следующие условия:

  • срок действия вклада — от 3 лет;
  • минимальная сумма стартовых инвестиций — 1 руб.;
  • максимальный размер годовых пополнений — 1 млн руб.

Преимущества и недостатки платформы

К положительным качествам сервиса относятся:

  • возможность самостоятельного инвестирования или получения помощи опытного брокера ВТБ;
  • приобретение валюты, российских и зарубежных акций на столичных биржах;
  • бесплатное использование роботизированного сервиса, создающего личный портфель;
  • рекомендации популярных управляющих, работающих с долларовыми миллионерами;
  • бесплатная аналитика, идеи экспертов ВТБ;
  • обмен валюты по наиболее выгодному курсу.

Недостатками рассматриваемого сервиса считаются:

  • невозможность перехода старых клиентов на новый тариф;
  • высокие размеры комиссий, которые не сильно уменьшаются даже после покупки акций ВТБ;
  • возможность торговли только через мобильную программу при использовании нового тарифа;
  • ограниченный набор фондов и бирж (ВТБ не сотрудничает с конкурирующими управляющими компаниями);
  • наличие единственного терминала для торгов;
  • автоматическое подключение маржинальной торговли, неудобное для новичков.

Регистрация и вход в «Личный кабинет»

Если брокерский счет в ВТБ открывался при посещении банковского отделения, для авторизации используют данные с выданной сотрудником карты. Таблицу кодов можно найти в «Личном кабинете». Для этого переходят в раздел настроек. При открытии счета в режиме онлайн пароль можно просмотреть только через приложение. Для этого выполняют следующие действия:

  • открывают раздел «Продукты», переходят во вкладку «Любой брокерский счет»;
  • в разделе «Действия» нажимают клавишу «Получить», данные для авторизации поступают в СМС.

Также через приложение можно восстановить утерянный пароль.

Регистрация в личном кабинете

Страница регистрации в личном кабинете.

Как пользоваться «ВТБ инвестициями»

После авторизации в сервисе выполняют следующие действия:

  1. Пополняют счет. Для этого нажимают на значок кошелька. Выбирают нужный способ перевода средств, например, с банковской карты.
  2. Выбирают подходящие финансовые инструменты: валюту, фьючерсы, акции. Для этого используют иконку поиска в нижней части окна. Все активы переносят в раздел «Избранное». Доллары в ВТБ можно приобретать по 1 единице, а не пакетами по 1000 шт. Для покупки всех активов предназначен общий счет. С помощью приложения средства можно переводить на внебиржевые счета.
  3. Нажимают значок конверта в верхней части экрана, просматривают активные сделки и уведомления.
  4. Создают заявку на приобретение акций в рабочие часы Мосбиржи. В это же время можно продать ценные бумаги. Для выполнения этих действий предназначены клавиши «Купить», «Продать». В новом окне задают цель. Заявку на покупку можно сформировать и через «биржевой стакан». Для этого выбирают нужную цену, устанавливают число лотов, нажимают кнопку «Купить» или «Продать».

Тарифы и комиссии

При покупке бумаг пользователь стандартного тарифного плана выплачивает 0,05% от суммы сделки. Биржевая комиссия составляет 0,1%. За обслуживание счета ежемесячно платят 150 руб.

Комиссия не списывается, если за расчетный период не было заключено ни одной сделки. ВТБ оказывает услуги бесплатно, если клиент покупал только ОФЗ-н.

Мобильное приложение

Скачать программу можно в каталоге App Store или Play Market. Открытие счета через приложение займет не более 3 минут. На этом этапе потребуются только паспортные данные и СНИЛС.

Начать деятельность можно с вложения 1000 руб. По умолчанию после скачивания приложения устанавливается тарифный план «Мой онлайн» со стандартными комиссиями.

Поддержка «ВТБ Капитал»

Для работы с этой платформой устанавливают отдельное приложение, открывают новый счет. «ВТБ Капитал» предлагает возможность торговли на российских или зарубежных биржах, например, Форекс. Платформа предлагает широкий ассортимент инвестиционных инструментов и дополнительных опций:

  • торговля валютой и ценными бумагами;
  • использование паевых фондов;
  • индивидуальные портфели;
  • аналитика и рекомендации опытных экспертов ВТБ.

Рекомендации начинающему инвестору

Новичкам стоит обратить внимание на следующие разделы:

  1. «Витрина» (содержит списки лучших финансовых инструментов). Рейтинг составляют по результатам фундаментального анализа, внутренней оценки доходности и рисков. Можно задать собственные параметры и найти индивидуальные рекомендации.
  2. «Аналитика и новости». Здесь публикуются важные новости от экспертов ВТБ. Они анализируют финансовые отчеты, давая собственные комментарии.
  3. «Купонный и дивидендный календари». В разделе отражена доходность ценных бумаг на биржах. Также можно изучить график выплат по собственному портфелю.
  4. «Рекомендации по зарубежным акциям». Можно узнать, какими будут цены на облигации международных компаний. Прогнозы составляют ведущие эксперты. При нажатии на имя аналитика можно просмотреть статистику точности рекомендаций.

Отзывы на платформу инвестиций от ВТБ

Артур, 40 лет, Санкт-Петербург: «Инвестиции набирают все большую популярность. Многие слышали о предложениях банков физическим лицам. Изучив все особенности инвестирования, решил стать клиентом ВТБ. Начать работу несложно: достаточно установить приложение, создать брокерский счет и пополнить его. После этого покупают акции или делают вклад. По итогу сделки заказывают выплату. Начинающему инвестору рекомендую пополнять счет на небольшую сумму. Не стоит сразу пользоваться топ-предложением, нужно изучить все их особенности. Только так дело становится прибыльным».

Карина, 33 года, Казань: «Начать карьеру инвестора решила с брокерской платформы ВТБ. Регистрироваться несложно, достаточно ввести паспортные данные. Через несколько минут счет открывается. Приложение защищено 5-значным кодом. Возможна авторизация по отпечатку пальцев. Функцию активируют при первом входе. Приложение имеет удобный интерфейс, разработчики предусмотрели даже возможность смены фонового цвета. Комиссия за обслуживание счета при отсутствии сделок не списывается, что считаю еще одним преимуществом».